Cơ quan tình báo tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đưa tiền điện tử vào phạm vi chống rửa tiền toàn diện với các quy định KYC nghiêm ngặt.

Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) hiện coi tất cả các nhà cung cấp tài sản ảo (VASP) là các thực thể phải báo cáo theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA), yêu cầu xác minh danh tính khách hàng (KYC) nghiêm ngặt, lưu giữ hồ sơ và cấm các công cụ bảo mật và trộn tiền điện tử.

Tóm tắt

FIU-IND đã phân loại tất cả các nền tảng VASP phục vụ người dùng Ấn Độ là các thực thể phải báo cáo theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền.

Các sàn giao dịch phải thực thi KYC bằng ảnh tự chụp, xác minh vị trí địa lý, kiểm tra tài khoản ngân hàng và giấy tờ tùy thân bổ sung khi gửi Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ cho FIU-IND.

Các công cụ trộn tiền điện tử, công cụ giao dịch tự động, mã thông báo bảo mật và một số hoạt động ICO/ITO bị cấm, các nền tảng không tuân thủ sẽ phải đối mặt với tiền phạt và trách nhiệm hình sự. FIU đã phạt tổng cộng 28 crore rupee.

Ấn Độ đã thực hiện giám sát chặt chẽ hơn đối với các nền tảng tiền điện tử, chính thức đưa lĩnh vực này vào khuôn khổ chống rửa tiền của quốc gia, theo các thông báo của cơ quan quản lý.

Ấn Độ tiếp tục thúc đẩy việc ban hành luật về tiền điện tử.

Đơn vị Tình báo Tài chính, trực thuộc Bộ Tài chính, đã phân loại tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo là “các thực thể phải báo cáo” theo Đạo luật Phòng chống rửa tiền năm 2002. Việc phân loại này có hiệu lực sau thông báo được ban hành vào ngày 7 tháng 3 năm 2023..

Theo khuôn khổ mới, các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví điện tử và các nền tảng liên quan, dù có trụ sở tại Ấn Độ hay nước ngoài, hiện đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn tương tự như ngân hàng và các tổ chức tài chính được quản lý khác.

Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo phải đăng ký với FIU-IND để hoạt động hợp pháp tại quốc gia này. Các nền tảng không đăng ký sẽ phải đối mặt với các biện pháp cưỡng chế, bao gồm phạt tiền và trách nhiệm hình sự tiềm tàng.

Các quy định này áp dụng cho các sàn giao dịch tập trung, nhà cung cấp ví lưu ký và các nền tảng nước ngoài cung cấp dịch vụ cho người dùng Ấn Độ.

Các hướng dẫn này đưa ra các yêu cầu mở rộng về xác minh danh tính khách hàng (KYC). Các sàn giao dịch được yêu cầu triển khai xác minh ảnh tự sướng trực tiếp được thiết kế để xác nhận sự hiện diện vật lý và phát hiện deepfake thông qua kiểm tra dựa trên chuyển động. Các nền tảng cũng phải thu thập dữ liệu vị trí địa lý khi tạo tài khoản, bao gồm địa chỉ IP, ngày và giờ.

Xác minh tài khoản ngân hàng là bắt buộc thông qua quy trình “thư ký điện tử”

Trong khi người dùng phải nộp thêm giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp cùng với Mã số tài khoản thường trú (PAN).

Các giao dịch liên quan đến các công cụ tăng cường tính ẩn danh, bao gồm mã thông báo bảo mật, bộ trộn hoặc bộ lọc, đều bị cấm theo quy định mới. Các sàn giao dịch bị cấm tạo điều kiện cho các hoạt động như vậy. Quy định cũng yêu cầu thẩm định kỹ lưỡng hơn đối với các khách hàng có rủi ro cao, bao gồm các cá nhân đến từ các khu vực pháp lý nằm trong danh sách đen hoặc xám của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), các cá nhân có liên quan đến chính trị (PEP) và các tổ chức phi lợi nhuận.

Các nền tảng tiền điện tử phải lưu giữ thông tin nhận dạng khách hàng và hồ sơ giao dịch trong ít nhất năm năm, hoặc lâu hơn nếu đang có cuộc điều tra. Báo cáo giao dịch đáng ngờ phải được gửi đến FIU-IND khi được yêu cầu, theo quy định.

Cục Thi hành án (Enforcement Directorate) có thẩm quyền thực thi và đã phạt tổng cộng 280 triệu rupee trong năm tài chính 2024-2025 vì vi phạm, theo dữ liệu chính thức.