Binance Đối Mặt Rủi Ro Pháp Lý Khủng Khiếp Liên Quan Đến Khủng Bố Hamas tại Mỹ

Ngày 24/11 vừa qua, một vụ kiện dài 284 trang đã chính thức được nộp tại Tòa án Liên bang Bắc Dakota, đại diện cho 306 gia đình Mỹ mất người thân trong các vụ tấn công của Hamas ngày 7/10/2023. Vụ kiện này không chỉ là một tranh chấp pháp lý bình thường mà còn đặt ra câu hỏi lớn về trách nhiệm của các nền tảng trao đổi tiền mã hóa, đặc biệt là Binance, trong việc hỗ trợ tài chính cho các tổ chức khủng bố.

Nội dung chính của vụ kiện

Yêu cầu bồi thường và mức phạt dự kiến

• Vụ kiện yêu cầu Binance, cựu CEO Changpeng Zhao cùng Giám đốc Guangying “Heina” Chen bồi thường tổng cộng khoảng 1 tỷ USD.
• Nếu các nguyên đơn thắng kiện, mức bồi thường sẽ tự động tăng lên 3 tỷ USD theo quy định của Đạo luật Chống Khủng Bố (Anti-Terrorism Act – ATA).

Các bằng chứng và phân tích pháp lý

• Phân tích on-chain cho thấy khoảng 1 tỷ USD dòng tiền liên kết với Hamas, Palestinian Islamic Jihad, Hezbollah, và IRGC (Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran).
• Binance thừa nhận có hành vi phạm tội năm 2023 do không báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến các tổ chức này.

Các điểm đặc biệt của vụ kiện

Cơ chế pháp lý và đội ngũ luật sư hàng đầu

• Vụ kiện do nhóm luật sư của Willkie Farr & Gallagher dẫn đầu, gồm các chuyên gia pháp lý có uy tín trong lĩnh vực crypto như cựu Chủ tịch CFTC Christopher Giancarlo.
• Luật sư chính Lee Wolosky, từng giữ chức Đại sứ dưới nhiều chính quyền, đồng lãnh đạo bộ phận kiện tụng.

Chiến lược pháp lý rõ ràng

• Theo nhận định của luật sư Bill Hughes (Consensys), việc áp dụng ATA với cơ chế “bồi thường gấp ba” nhằm vào các sàn tập trung khi lỗi tuân thủ trở thành hỗ trợ có chủ ý, không còn đơn thuần là vụ kiện dân sự để đàm phán thỏa thuận.

Bối cảnh pháp lý và những tiền lệ quan trọng

Phán quyết Raanan v. Binance (Tháng 2/2023)

• Một thẩm phán liên bang tại Manhattan từ chối bác bỏ cáo buộc JASTA đối với Binance, mở đường cho việc trình bày dữ liệu giao dịch, tin nhắn nội bộ và phân tích mối liên hệ giữa Binance và sàn Nobitex của Iran.
• Elliptic gọi Nobitex là “cơ sở hạ tầng quan trọng” giúp IRGC né tránh lệnh trừng phạt.

Đạo luật chống khủng bố (ATA) và sự khác biệt với vụ Twitter

• ATA cho phép các nạn nhân bị thiệt hại bởi khủng bố quốc tế đòi bồi thường gấp ba từ các tổ chức hỗ trợ hoặc giúp đỡ các tổ chức này.
• Năm 2016, JASTA bổ sung trách nhiệm thứ cấp, yêu cầu nguyên đơn chứng minh bị cáo có “nhận thức chung” về vai trò trong hoạt động khủng bố và cung cấp “hỗ trợ có chủ ý”.

So sánh với vụ Twitter v. Taamneh (2023):

• Tòa án Mỹ đã quyết định rằng việc cung cấp dịch vụ “thông thường” không đủ để gán trách nhiệm pháp lý, nguyên đơn phải chứng minh “tham gia có ý thức và có lỗi”.
• Trong lĩnh vực crypto, vụ kiện này cho thấy việc cung cấp nền tảng tài chính có thể bị xem xét trách nhiệm nếu có dấu hiệu hỗ trợ có chủ ý.

Các yếu tố cấu thành vụ kiện chống khủng bố đối với Binance

Cấu trúc off-chain và trách nhiệm pháp lý

• Nguyên đơn cáo buộc Binance xây dựng hệ thống để né tránh các quy định AML/KYC, ưu tiên khách VIP, và khuyến khích che giấu danh tính và vị trí thực của người dùng.
• Hệ thống ví chung (omnibus wallet) và các giao dịch nội bộ, chỉ ghi nhận trên blockchain khi rút tiền, tạo điều kiện cho các tổ chức khủng bố chuyển tiền mà không để lại dấu vết rõ ràng.

Vi phạm các quy định AML và báo cáo giao dịch

• FinCEN 2023 xác nhận Binance nhiều lần không báo cáo các giao dịch liên quan đến các tổ chức khủng bố như Hamas, ISIS, Al Qaeda.
• Các tin nhắn nội bộ cho thấy nhân viên compliance của Binance thừa nhận khách hàng “đến để phạm tội” nhưng vẫn “nhắm mắt làm ngơ”, chuyển từ thái độ thờ ơ sang chủ ý hỗ trợ.

Giao dịch và dòng tiền liên quan đến khủng bố

• Binance xử lý khoảng 7,8 tỷ USD dòng tiền qua Nobitex, chiếm hơn 70% khối lượng crypto tại Iran.
• Có các tài khoản liên kết Hezbollah với giao dịch lên tới 17,8 triệu USD trong chưa đầy hai năm, bao gồm dòng tiền từ các nhà tài trợ bị OFAC chỉ định.

Hậu quả pháp lý và tác động toàn diện

Rủi ro tài chính và ảnh hưởng đến hoạt động của Binance

• Nguy cơ thiệt hại tài chính lên tới 3 tỷ USD, cùng với khả năng bị hạn chế hoạt động do các quy định chặt chẽ hơn trong tương lai.
• Ngân hàng và các đối tác tài chính có thể rút lui, khiến Binance.US gặp khó khăn trong việc duy trì dịch vụ nạp rút USD, dẫn đến giảm mạnh khối lượng giao dịch.

Ảnh hưởng tới hệ thống tài chính toàn cầu và thị trường crypto

• Các cơ quan giám sát như ESMA cảnh báo Binance chiếm hơn 50% khối lượng giao dịch toàn cầu, dẫn đến rủi ro hệ thống lớn nếu các hoạt động bị hạn chế.
• Việc tuân thủ nghiêm ngặt theo ATA và các quy định AML sẽ làm tăng chi phí vận hành, thúc đẩy xu hướng chuyển dịch khỏi sàn tập trung sang các nền tảng phi tập trung (DeFi).

Các chiến lược ứng phó và hậu quả dài hạn

• Các nhà giao dịch có thể lựa chọn ở lại các sàn offshore, chấp nhận chi phí compliance cao hơn hoặc chuyển sang các nền tảng phi tập trung không có điểm nghẽn về fiat on-ramp.
• Trong tương lai, nhiều vụ kiện tương tự có thể xuất hiện đối với các sàn có hồ sơ vi phạm pháp luật liên quan đến tài chính khủng bố hoặc rửa tiền, dựa trên cơ sở pháp lý đã được thiết lập qua các vụ kiện như này.

Kết luận

Vụ kiện Binance liên quan đến khủng bố Hamas không chỉ là một cuộc chiến pháp lý đơn thuần mà còn mở ra một chương mới trong việc xác định trách nhiệm của các nền tảng tiền mã hóa trong việc kiểm soát dòng tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, và tuân thủ các quy định quốc tế. Sự tham gia của các luật sư danh tiếng, cùng cơ chế pháp lý rõ ràng của ATA, sẽ tạo ra những tiền lệ quan trọng, ảnh hưởng sâu rộng đến toàn bộ ngành công nghiệp crypto trong thời gian tới.

Xem các tin tức mới nhất về bitcoin và thị trường điện tử tại : Tin tức Crypto